KYC (Know Your Customer)
KYC বা "নো ইয়োর কাস্টমার" হলো একটি প্রক্রিয়া যার মাধ্যমে ব্যাংক বা আর্থিক প্রতিষ্ঠান তাদের গ্রাহকের পরিচয় যাচাই করে। এটি গ্রাহকের নাম, ঠিকানা, জন্মতারিখ এবং অন্যান্য ব্যক্তিগত তথ্য সংগ্রহ এবং নিশ্চিত করার মাধ্যমে সম্পন্ন হয়।
KYC প্রক্রিয়ায় সাধারণত গ্রাহকদের নির্দিষ্ট নথিপত্র জমা দিতে হয়, যেমন ভোটার আইডি, পাসপোর্ট, ড্রাইভিং লাইসেন্স, বা ইউটিলিটি বিল। এর পাশাপাশি, ছবি এবং বায়োমেট্রিক তথ্যও সংরক্ষণ করা হতে পারে।
এই প্রক্রিয়ার মূল উদ্দেশ্য হলো অর্থনৈতিক লেনদেনের স্বচ্ছতা নিশ্চিত করা, অর্থপাচার প্রতিরোধ করা, এবং প্রতারণামূলক কার্যকলাপ চিহ্নিত করা। উদাহরণস্বরূপ, যদি কোনো গ্রাহক বড় অঙ্কের টাকা লেনদেন করেন, তবে KYC তথ্যের মাধ্যমে প্রতিষ্ঠান সেই লেনদেনের সত্যতা যাচাই করতে পারে।
KYC প্রক্রিয়া শুধু ব্যাংক নয়, অন্যান্য আর্থিক প্রতিষ্ঠান, মোবাইল ওয়ালেট সার্ভিস এবং বিনিয়োগ প্রতিষ্ঠানেও প্রয়োগ করা হয়। এটি গ্রাহক এবং প্রতিষ্ঠানের উভয়ের জন্য নিরাপত্তা নিশ্চিত করে।