āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ

⧍ā§Ļā§Ļā§Ē āĻĨā§āĻ⧠⧍ā§Ļā§§ā§Š āϏāĻžāϞ, āĻāĻ āĻĻāĻļ āĻŦāĻāϰ⧠āĻāύā§āύā§āύāĻļā§āϞ āĻĻā§āĻļāĻā§āϞ⧠āĻĨā§āĻā§ ā§. ā§Ž āĻā§āϰāĻŋāϞāĻŋā§āύ āĻŽāĻžāϰā§āĻāĻŋāύ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻšā§ā§āĻā§ āĻāύā§āύāϤ āĻĻā§āĻļāĻā§āϞā§āϤā§āĨ¤ āĻā§āĻā§āϰ āϏāĻžāĻŽāύ⧠āĻĨā§āĻā§ āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻšāĻā§āĻž āĻāĻ āĻ āϰā§āĻĨā§āϰ āĻāĻŦāĻžāϰ āĻāĻā§ āĻŦā§āϧ āύāĻĨāĻŋāĻĒāϤā§āϰāĻāĨ¤ āĻāϰ āĻāĻ āĻ āĻŦā§āϧ āĻ āϰā§āĻĨāĻā§ āĻŦā§āϧāϤāĻž āĻĻā§ā§āĻžāϰ āĻāĻ āĻĒā§āϰāĻā§āϰāĻŋā§āĻžāĻā§ āϏāϰāĻžāϏāϰāĻŋ āĻ āϰā§āĻĨāĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āύāĻž āĻŦāϞā§, āύāĻžāĻŽ āĻĻā§ā§āĻž āĻšā§ā§āĻā§ Money Laundering āĻŦāĻž āĻ āϰā§āĻĨāĻļā§āϧāύāĨ¤ āĻĻā§āϝāĻž āĻāĻā§āύā§āĻŽāĻŋāϏā§āĻ āĻĒāϤā§āϰāĻŋāĻāĻž āĻĒā§āϰāĻāĻžāĻļ āĻāϰ⧠āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļā§āϰ āĻ āϏāĻāĻā§āϝ āĻĻā§āϰā§āύā§āϤāĻŋāϰ āĻŽāϧā§āϝ⧠āĻāĻ "āĻāĻĒā§āύ āϏāĻŋāĻā§āϰā§āĻ āĻšāϞ" āĻŦāĻžāύāĻŋāĻā§āϝā§āϰ āĻā§āĻžāϞ⧠āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻŦāĻž Trade Based Money LaunderingāĨ¤ āĻāϰ āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ ā§Žā§Ļ āĻļāϤāĻžāĻāĻļāĻ āĻšāĻā§āĻā§ āĻŦāĻžāύāĻŋāĻā§āϝ āĻāĻŋāϤā§āϤāĻŋāĻāĨ¤
Key Points
- āĻ āĻŦā§āϧ āĻ āϰā§āĻĨāĻā§ āύāĻžāύāĻž āĻāĻĒāĻžāϝāĻŧā§ āĻŦā§āϧāϤāĻž āĻĻāĻŋā§ā§ āĻĻā§āĻļ āĻĨā§āĻā§ āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻšāĻā§āĻā§ āĻā§āĻāĻŋ āĻā§āĻāĻŋ āĻā§āĻāĻŋ āĻāĻžāĻāĻž
- āĻā§āĻžāĻļāĻŋāĻāĻāύ āĻāϰ āĻāĻŦā§āώāĻŖāĻž āĻĒā§āϰāϤāĻŋāώā§āĻ āĻžāύ (āĻāĻŋāĻāĻĢāĻāĻ) āĻāϰ āϤāĻĨā§āϝ āĻ āύā§āϏāĻžāϰā§, ⧍ā§Ļā§Ļā§Ē āĻĨā§āĻ⧠⧍ā§Ļā§§ā§Š āϏāĻžāϞ ā§§ āĻĻāĻļāĻā§ āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļ āĻĨā§āĻā§ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻšā§ā§āĻā§ ā§.ā§Ž āĻā§āϰāĻŋāϞāĻŋā§āύ āĻĄāϞāĻžāϰāĨ¤
- āĻāϰ āϏāĻŦāĻā§ā§ā§ āĻŦā§āĻļāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻšā§ā§āĻ⧠⧍ā§Ļā§§ā§Š āϏāĻžāϞā§- āĻĒā§āϰāĻžā§ ā§¯ā§Ŧā§Ŧ āĻā§āĻāĻŋ ā§Ŧā§Ļ āϞāĻā§āώ āĻĄāϞāĻžāϰāĨ¤ āĻāϰ āĻāĻā§āϰ āĻŦāĻāϰ Laundering āĻšā§ ā§ā§¨ā§¨ āĻā§āĻāĻŋ ā§Ģā§Ļ āϞāĻā§āώ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻāϰāĨ¤
- āĻāĻ āĻŦāĻāϰā§āϰ āĻŦā§āϝāĻŦāϧāĻžāύā§āĻ āĻ āĻŦā§āϧ āĻāĻžāĻāĻž āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻŦā§ā§ā§āĻā§ ā§Šā§Š %
- āĻŽāϧā§āϝāĻĒā§āϰāĻžāĻā§āϝā§āϰ āϏāĻžāĻĨā§ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻŦāĻžā§āĻžāϰ āĻāĻžāϰāĻŖā§ āĻ āĻŦāĻŋāĻļā§āĻŦāĻžāϏā§āϝ āĻšāĻžāϰ⧠āĻŦāĻžā§āĻā§ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻā§āĻāĻāĻŋāĨ¤
āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāĻŋ?
āĻŽāϧā§āϝāĻĒā§āϰāĻžāĻā§āϝā§āϰ āϏāĻžāĻĨā§ āϝāĻāύ āĻĨā§āĻā§ āĻ āύā§āϝāύā§āϝ āĻ āĻā§āĻāϞā§āϰ āĻŦāĻžāύāĻŋāĻā§āϝ āĻŦā§ā§ā§āĻā§ āϤāĻāύ āĻĨā§āĻā§ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϰ⧠āĻŽāĻžāĻĨāĻžāĻāĻžā§āĻž āĻĻāĻŋā§ā§ āĻāĻ ā§āĻā§āĨ¤ āĻā§āĻŦ āϏāĻšāĻā§ āĻā§ā§āĻž āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻāϰ āύāĻžāĻŽā§ āĻāĻžāϞ⧠āĻāĻžāĻāĻžāĻā§ āϏāĻžāĻĻāĻž āĻāĻžāĻāĻžā§ āϰā§āĻĒāĻžāύā§āϤāϰāĻŋāϤ āĻāϰāĻž āĻšāĻā§āĻā§āĨ¤ āĻļā§āϧā§āĻŽāĻžāϤā§āϰ āĻāĻāĻžāϰ āĻāύāĻā§ā§āϏāĻŋāĻ (Over Invoicing) āĻĨā§āĻā§āĻ ā§Šā§Ļ āĻŦāĻŋāϞāĻŋā§āύ āĻŽāĻžāϰā§āĻāĻŋāύ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻāϰ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻšā§ā§āĻā§āĨ¤ āĻāϰ āĻ āĻŦā§āϧ āĻ āϰā§āĻĨāĻā§ āĻŦā§āϧ āĻŦā§āϝāĻŦāϏāĻžāϰ āĻā§āĻžāϞ⧠āĻā§āĻŽ āĻāϰ⧠āĻĻā§ā§āĻžāϰ āĻāĻ āĻĒā§āϰāĻā§āϰāĻŋā§āĻžāĻā§ āĻĨāĻžāĻŽāĻžāύ⧠āϝāĻžāĻā§āĻā§āύāĻž āĻā§āύāĻāĻžāĻŦā§āĻāĨ¤
"Trade Based Money Laundering" āĻŦāĻžāĻā§āϝāĻāĻŋāĻā§ āϝāĻĻāĻŋ āĻĄāĻŋāĻā§āĻĄ āĻāϰāĻŋ: Money āĻļāĻŦā§āĻĻā§āϰ āĻ āϰā§āĻĨ āĻāĻžāĻāĻž, Laundering āĻļāĻŦā§āĻĻā§āϰ āĻ āϰā§āĻĨ, āĻĒāϰāĻŋāĻļā§āϧāύ āĻŦāĻž āĻĒāϰāĻŋāϏā§āĻāĻžāϰ āĻāϰāĻžāĨ¤ āĻāϰ āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻāĻā§āώāϰāĻŋāĻ āĻ āϰā§āĻĨ āĻĻāĻžā§āĻžā§ āĻŦā§āϝāĻžāĻŦāϏāĻž āĻāĻŋāϤā§āϤāĻŋāĻ āĻ āϰā§āĻĨ āĻĒāϰāĻŋāĻļā§āϧāύ āĻĒā§āϰāĻā§āϰāĻŋā§āĻžāĨ¤ āĻ āϰā§āĻĨāĻžā§ āĻā§āύ⧠āĻ āĻĒāϰāĻžāϧāĻŽā§āϞāĻ āĻāϰā§āĻŽāĻāĻžāĻŖā§āĻĄ āĻĨā§āĻā§ āĻāĻĒāĻžāϰā§āĻāĻŋāϤ āĻāĻžāĻāĻžāĻā§ āĻŦā§āϧ āĻāϰāĻžāĻā§āĻ āĻŦāϞāĻž āĻšāĻā§āĻā§ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻāĨ¤
āĻāϰā§āĻāĻā§ āĻŦāĻŋāϏā§āϤāĻžāϰāĻŋāϤ āĻŦāϞāϤ⧠āĻā§āϞā§, āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻšāϞ āĻāĻ āϧāϰāύā§āϰ āĻ āĻŦā§āϧ āĻāĻžāϰā§āϝāĻā§āϰāĻŽ, āϝā§āĻāĻžāύ⧠āĻāĻžāϞ⧠āĻāĻžāĻāĻž āĻŦāĻž āĻ āĻŦā§āϧ āϏāĻŽā§āĻĒāĻĻā§āϰ āϏā§āϰā§āϏ āĻā§āĻĒāύ āĻāϰāĻž āĻšā§āĨ¤ āĻāĻŦāĻ āϏā§āĻ āϏāĻŽā§āĻĒāĻĻā§āϰ āĻāĻŋāĻā§ āĻ āĻāĻļ āĻŦāĻž āĻĒā§āϰā§āĻāĻžāĻ āĻā§āύ⧠āĻŦā§āϧ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ⧠āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻ āĻāϰāĻž āĻšā§āĨ¤ āϝāĻžāϤ⧠āĻāϰ⧠āĻĒā§āϰ⧠āĻŦāĻŋāώā§āĻāĻž āϞāĻŋāĻāĻžāϞ āύāĻĨāĻŋāĻĒāϤā§āϰ āĻĒāĻžā§ āĻāĻŦāĻ āĻŦāĻžāĻāϰ⧠āĻĨā§āĻā§ āĻāĻā§ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏā§āϰ āĻŦā§āϧ āĻāĻĒāĻžāϰā§āĻāύ āĻŽāύ⧠āĻšā§āĨ¤
āϧāϰā§āύ, āĻā§āύ⧠āĻŦā§āϝāĻžāĻā§āϤāĻŋ āĻ āĻŦā§āϧ āĻāĻĒāĻžā§ā§ āĻŽā§āĻāĻž āĻ āĻā§āĻā§āϰ āĻ āϰā§āĻĨ āĻāĻĒāĻžāϰā§āĻāύ āĻāϰā§āĻā§āύāĨ¤ āĻāϰāĻĒāϰ āϤāĻŋāύāĻŋ āĻā§āĻŦ āĻāĻŽ āĻāĻžāĻāĻž āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻ āĻāϰ⧠āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻļā§āϰ⧠āĻāϰā§āĻā§āύāĨ¤ āĻāĻŋāύā§āϤ⧠āύāĻĨāĻŋāĻĒāϤā§āϰ⧠āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āĻŦā§āĻļāĻŋ āϞāĻŋāĻāĻā§āύ āĻ āĻĨāĻŦāĻž āϞāĻžāĻā§āϰ āĻāĻžāϤ⧠āĻŦā§āĻļāĻŋ āĻāĻžāĻāĻžāϰ āĻāĻĨāĻž āύāĻĨāĻŋāĻŦāĻĻā§āϧ āĻāϰā§āĻā§āύāĨ¤ āĻĒā§āϰāĻā§āϤāĻĒāĻā§āώ⧠āĻāĻ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻāĻž āĻāĻŋāϞ āĻāĻāϧāϰāύā§āϰ āĻļā§ āĻ āĻĢ, āϝāĻžāϰāĻž āĻā§āĻžāϞ⧠āĻāĻ āϞā§āĻ āϤāĻžāϰ āĻ āĻŦā§āϧ āĻ āϰā§āĻĨāĻā§ āĻā§āϞā§āĻā§ āĻŦā§āϧ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏā§āϰ āĻāĻĒāĻžāϰā§āĻāύ āĻĻā§āĻāĻŋā§ā§ āĻšāĻžāϤāĻŋā§ā§ āύāĻŋā§ā§āĻā§āύāĨ¤ āĻāĻāĻžāĻ āĻāĻŋāϞ āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻāĨ¤
āϏāĻžāϧāĻžāϰāĻŖāϤ, āĻāĻ āĻāĻžāϤ⧠āĻāĻĒāĻžāϰā§āĻāĻŋāϤ āĻ āϰā§āĻĨ āĻāϰā§āĻ āĻāĻžāϤ⧠āύāĻŋā§ā§ āύāĻŋā§ā§ āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻ āĻāϰāĻž, āϏā§āĻāĻžāύ āĻĨā§āĻā§ āĻĒā§āϰāĻĢāĻŋāĻ āĻāϰāĻž, āĻāĻāĻžāĻŦā§ āĻāĻāĻāĻž āĻā§āĻāύ āĻāĻžāϞāĻŋā§ā§ āϝāĻžāĻā§āĻž āĻšā§āĨ¤ āĻĢāϞ⧠āϏāĻŽā§āĻĒāĻĻā§āϰ āĻāϏāϞ āĻā§āϏāĻ āĻā§āĻāĻā§ āĻĒāĻžāĻā§āĻž āĻŽā§āĻļāĻāĻŋāϞ āĻšā§ā§ āĻĒāϰā§āĨ¤ āϤāĻžāĻ āĻ āύā§āĻāĻā§āώā§āϤā§āϰ⧠āĻāĻāύā§āϰ āĻāĻāϤāĻžā§ āĻāύā§āĻ āĻŦā§āϧ āύāĻĨāĻŋāĻĒāϤā§āϰ āĻĨāĻžāĻāĻžāϰ āĻāĻžāϰāύ⧠āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻĒā§āϰāϤāĻŋāϰā§āϧ āĻāϰāĻž āϏāĻŽā§āĻāĻŦ āĻšā§ āύāĻžāĨ¤ āϝāĻžāϰāĻ āĻĢāϞāϏā§āĻŦāϰā§āĻĒ, ⧍ā§Ļā§§ā§§-⧍ā§Ļ⧍⧧ āĻ āϰā§āĻĨāĻŦāĻāϰā§, ā§Ŧā§Ļ āĻŦāĻŋāϞāĻŋā§āύ āĻŽāĻžāϰā§āĻāĻŋāύ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻāϰ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āϰā§āĻāϰā§āĻĄ āĻāϰāĻž āĻšā§ā§āĻā§āĨ¤ āĻāϰ āύāĻĨāĻŋāϰ āĻŦāĻžāĻāϰā§āϰ āĻ āϰā§āĻĨā§āϰ āĻĒāϰāĻŋāĻŽāĻžāĻŖ āĻšā§āϤ āĻāĻŽāĻžāĻĻā§āϰ āĻāϞā§āĻĒāύāĻžāϰāĻ āĻŦāĻžāĻāϰā§āĨ¤
āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāĻŋāĻāĻžāĻŦā§ āĻāĻžāĻ āĻāϰā§?
āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻŦāĻŋāĻāĻŋāύā§āύ āĻāĻžāĻŦā§ āĻšāϤ⧠āĻĒāĻžāϰā§āĨ¤ āϤāĻŦā§ āϏāĻžāϧāĻžāϰāĻŖāϤ āϤāĻŋāύāĻāĻŋ āϧāĻžāĻĒ āĻĒāĻžāϰ āĻāϰ⧠āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϰāĻž āĻšā§āĨ¤
ā§§. āϏāĻāϝā§āĻāύ (Placement)
āĻāĻāĻŋ āĻšāϞ⧠āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻĢāĻžāϰā§āϏā§āĻ āϏā§āĻā§āĻĒ āϝā§āĻāĻžāύ⧠Predicated Offence, āĻŦāĻž āĻ āĻŦā§āϧ āĻāĻžāĻā§āϰ āϏāĻžāĻĨā§ āĻā§āĻŋāϤ āĻ āϰā§āĻĨāĻā§ āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻā§ āĻāĻŽāĻž āĻāϰāĻž āĻšā§āĨ¤ āĻ āϰā§āĻĨāĻžā§, āĻ āĻŦā§āϧ āĻ āϰā§āĻĨāĻā§ āĻĒā§āϰāĻĨāĻŽāĻŦāĻžāĻŦā§āϰ āĻŽāϤ āĻŦā§āĻļā§āĻŦāĻŋāĻ āĻ āϰā§āĻĨāĻŦā§āϝāĻžāĻŦāϏā§āĻĨāĻžā§ āĻĒā§āϰāĻŦā§āĻļ āĻāϰāĻžāύ⧠āĻšā§āĨ¤ āϝā§āĻŽāύ, āĻĄāĻžāĻāĻžāϤāĻŋ, āĻā§āϰāĻŋ, āĻā§āώ āĻŦāĻž āϏā§āĻŽāĻžāĻāϞāĻŋāĻ āĻāϰ āĻāĻžāĻāĻž āϝāĻāύ āĻā§āύ⧠āĻŦā§āϝāĻāĻā§ āĻāĻŽāĻž āĻāϰāĻž āĻšā§ āϏā§āĻāĻŋāĻ āĻĒā§āϞā§āϏāĻŽā§āύā§āĻāĨ¤ āϤāĻŦā§ āĻāĻ āĻ āϰā§āĻĨ āĻĻāĻŋā§ā§ āĻŦāĻžā§āĻŋ, āĻāĻžā§āĻŋ, āĻāĻŽāĻŋ āĻā§āϰ⧠āĻāϰā§āĻ āĻāĻžāĻāĻžāĻā§ āĻā§āϞā§āĻžāĻŦāĻžāϞ āĻāĻā§āύāĻŽāĻŋāϰ āĻŽāϧā§āϝ⧠āύāĻŋā§ā§ āĻāϏāĻž āĻšā§āĨ¤
⧍. āϏā§āϤāϰā§āĻāϰāĻŖ (Layering)
āϞā§ā§āĻžāϰāĻŋāĻ āĻšāϞ āϏā§āĻā§āύā§āĻĄ āϧāĻžāĻĒ āϝā§āĻāĻžāύ⧠āĻāĻžāĻāĻž āĻā§āϞā§āĻā§ āĻāĻā§ āĻāĻā§ āĻŦāĻŋāĻāĻŋāύā§āύ āϏā§āϤāϰ⧠āύāĻŋā§ā§ āϝāĻžāĻā§āĻž āĻšā§ āϝāĻžāϤ⧠āĻāϰ āĻŽā§āϞ āĻā§āϏāĻ āĻā§āĻāĻā§ āĻŦā§āϰ āĻāϰāĻž āĻāĻāĻŋāϞ āĻšā§ā§ āϝāĻžā§āĨ¤ āϝā§āĻŽāύ āĻŦā§āϝāĻāĻā§ āϰāĻžāĻāĻž āĻāĻžāĻāĻž āĻā§ āĻŦāĻžāϰ āĻŦāĻžāϰ āĻā§āϰāĻžāύā§āϏāĻĢāĻžāϰ āĻāϰāĻžāĨ¤ āĻŦā§ āĻ āĻāĻā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āύāĻŋā§ā§ āĻŦā§āϝāĻāĻ āϏāύā§āĻĻā§āĻš āĻĒā§āϰāĻāĻžāĻļ āĻŦāĻž āĻāĻĻā§āϝā§āĻ āύā§āĻŦāĻžāϰ āĻāĻā§āĻ āϏāϰāĻŋā§ā§ āĻ āύā§āϝ āĻļāĻžāĻāĻžā§ āύā§ā§āĻžāĨ¤ āĻŦāĻž āĻāϤā§āϤā§āϞāύ āĻāϰ⧠āĻ āύā§āϝ āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻā§ āύā§ā§āĻž āĻāϤā§āϝāĻžāĻĻāĻŋāĨ¤ āϤāĻžāĻāĻžā§āĻž, āĻāĻŽāĻŋ, āĻāĻžā§āĻŋ āĻŦāĻžā§āĻŋ āĻāĻŋāύ⧠āĻāĻŦāĻžāϰ āĻŦāĻŋāĻā§āϰāĻŋ āĻāϰ⧠āĻĻā§ā§āĻžāĨ¤ āĻāĻāĻžāĻŦā§ āĻāĻžāϞ⧠āĻāĻžāĻāĻžāϰ āĻā§āϏāĻā§ āĻā§āĻžāϞ āĻāϰ⧠āĻĢā§āϞāĻžāĻ āĻšāĻā§āĻā§ āϞā§ā§āĻžāϰāĻŋāĻāĨ¤
ā§Š. āĻĒā§āύāϰā§āĻŦāĻšāĻžāϞ (Integration)
āĻāĻŦāĻžāϰ āĻšāϞ āϏāĻāϞ āĻāĻžā§āĻāĻžā§ āĻā§āĻŋā§ā§ āĻĢā§āϞāĻž āĻ āϰā§āĻĨ āĻā§āϞā§āĻā§ āĻāĻā§āĻā§āϤ āĻāϰāĻžāĨ¤ āĻŦāĻŋāĻāĻŋāύā§āύ āϏā§āϰā§āϏ āĻĨā§āĻā§ āĻ āϞā§āĻĒ āĻ āϞā§āĻĒ āĻ āϰā§āĻĨ āĻāϏ⧠āϝāĻāύ āĻĢāĻžāĻāύāĻžāϞāĻŋ āĻŽā§āϞ āĻāĻāĻžāĻāύā§āĻā§ āϝā§āĻ āĻšāĻŦā§ āϏā§āĻ āĻ āϰā§āĻĨā§āϰ āϏā§āϰā§āϏ āĻā§āϞāĻŋā§āĻžāϰ āĻĨāĻžāĻāĻŦā§, āĻā§āύ⧠āϏāύā§āĻĻā§āĻš āϤā§āϰ⧠āĻšāĻŦā§ āύāĻžā§ˇ āĻāϰ āĻāĻāĻžāĻŦā§āĻ āĻ āĻŦā§āϧ āĻāĻžāϞ⧠āĻāĻžāĻāĻž āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻ āϰā§āĻĨāύā§āϤāĻŋāϰ āϏāĻžāĻĨā§ āĻāĻāϤā§āϰāĻŋāϤ āĻšā§ā§ āϝāĻžāĻŦā§āĨ¤
āĻāĻĻāĻžāĻšāϰāĻŖ
āĻāĻāĻāĻŋ āĻāĻĻāĻžāĻšāϰāĻŖā§āϰ āĻŽāĻžāϧā§āϝāĻŽā§ āϤāĻŋāύāĻāĻŋ āĻŦāĻŋāώ⧠āĻāϰ⧠āĻā§āϞāĻŋā§āĻžāϰ āĻšā§ā§ āϝāĻžāĻŦā§-
āϧāĻžāĻĒ-ā§§
āϧāϰā§āύ, āĻāĻāĻāύ āĻŦā§āϝāĻžāĻā§āϤāĻŋ ā§Šā§Ļ āϞāĻžāĻ āĻāĻžāĻāĻž āĻ āĻŦā§āϧāĻāĻžāĻŦā§ āĻāĻĒāĻžāϰā§āĻāύ āĻāϰā§āĻā§āύ āĻāĻŦāĻ āĻāĻā§ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϰāϤ⧠āĻāĻžāĻā§āĻā§āύāĨ¤ āϤāĻŋāύāĻŋ āϤāĻžāϰ āĻĒā§āϰāĻžāϤāύ āϏāĻā§āĻā§ā§ āĻŦā§āϝāĻāĻ āĻāĻāĻžāĻāύā§āĻā§ āĻāĻ āĻāĻžāĻāĻž āĻāĻŽāĻž āĻāϰāϞā§āύāĨ¤ āĻāϰā§āĻŽāĻāϰā§āϤāĻžāϰāĻž āϏāύā§āĻĻā§āĻš āĻĒā§āϰāĻāĻžāĻļ āĻāϰāϞā§, ā§§ā§Ļ āϞāĻžāĻ āĻāĻžāĻāĻžā§ āĻŦāĻŋāĻā§āϰāĻŋ āĻāϰāĻž āĻāĻŽāĻŋāĻā§ ā§Šā§Ļ āϞāĻžāĻā§ āĻŦāĻŋāĻā§āϰāĻŋ āĻŦāϞ⧠āĻāĻžāϞāĻŋā§ā§ āĻĻāĻŋāϞā§āύāĨ¤
āϧāĻžāĻĒ-⧍
āĻāϰāĻĒāϰ āϤāĻŋāύāĻŋ āĻāύā§āĻāĻžāϰā§āϏā§āĻ āĻāĻŽ āĻŦāĻž āĻāϰā§āϰāĻŋ āĻĒā§āϰā§ā§āĻāύā§āϰ āĻ āĻā§āĻšāĻžāϤ⧠āĻāĻŋāĻā§āĻĻāĻŋāύ āĻĒāϰ āĻāĻžāĻāĻž āϤā§āϞ⧠āύāĻŋā§ā§ āĻāĻŋāĻā§ āĻāĻžāĻāĻž āĻ āύā§āϝ āĻŦā§āϝāĻāĻā§ FDR āĻāϰ⧠āϰāĻžāĻāϞā§āύāĨ¤ āĻāĻŋāĻā§ āĻāĻžāĻāĻž āĻĻāĻŋā§ā§ āĻāĻžā§āĻŋ āĻŦāĻžā§āĻŋ āĻā§āϰ⧠āĻāϰāϞā§āύ āĻŦāĻž āĻ āϧāĻŋāĻāĻžāĻāĻļ āĻā§āώā§āϤā§āϰ⧠āĻā§āĻ āĻāύāĻā§āϏā§āĻ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ⧠āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻ āĻāϰāϞā§āύāĨ¤
āϧāĻžāĻĒ-ā§Š
āĻāϰāĻĒāϰ āĻāĻ āĻĒāϰā§āϝāĻžā§ā§ āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āϤā§āϞ⧠āĻĢā§āϞāϞā§āύ, āĻāĻžā§āĻŋ - āĻŦāĻžā§āĻŋ āĻŦāĻŋāĻā§āϰāĻŋ āĻāϰāϞā§āύ, āĻāĻŽ āĻāĻžāĻāĻž āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻ āĻāϰāĻž āĻŦāĻŋāĻāύāĻĒāϏā§āϰ āϞāĻžāĻ āĻ āύā§āĻ āĻŦā§āĻļāĻŋ āĻĻā§āĻāĻžāϞā§āύāĨ¤ āĻāĻāĻžāĻŦā§ āϧāĻžāĻĒā§ āϧāĻžāĻĒā§ āϏāĻŦ āĻāĻžāĻāĻžāϰ āĻāύā§āϝ āĻŦā§āϧ āĻāĻžāĻāĻāĻĒāϤā§āϰ āĻā§āĻāĻžā§ āĻāϰ⧠āĻĢā§āϞāϞā§āύāĨ¤ āĻāĻāύ āϤāĻžāϰ āĻāĻžāĻāĻžāĻā§ āĻ āĻŦā§āϧ āĻŦāϞāĻžāϰ āĻŦāĻž āϏāĻŦ āĻāĻžāĻāĻžāϰ āĻā§āϏ āĻā§āĻāĻāĻž āĻ āϏāĻŽā§āĻāĻŦ āĻŦāĻž āĻā§āĻŦ āĻāĻāĻŋāϞ āĻšā§ā§ āĻā§āĻā§āĨ¤ āϤāĻžāϰ āĻāĻĻā§āĻĻā§āĻļā§āϝ āϏāĻĢāϞ āĻšā§ā§āĻā§āĨ¤
āĻ āϰā§āĻĨāĻžā§, āĻāĻāĻžāύ⧠āĻĒā§āϰāĻĨāĻŽ āϧāĻžāĻĒā§ āĻŽāĻžāύāĻŋ āĻĒā§āϞā§āϏāĻŽā§āύā§āĻ, āĻĒāϰā§āϰ āϧāĻžāĻĒā§ āϞā§ā§āĻžāϰāĻŋāĻ āĻāĻŦāĻ āϞāĻžāϏā§āĻ āϏā§āĻā§āĻĒā§ āĻāϏ⧠āĻāĻžāĻāĻžāĻā§āϞ⧠āĻāĻā§āĻā§āϤ āĻāϰ⧠āĻĢā§āϞā§āĻā§āύāĨ¤
āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āϧāϰāύ
āĻŦāĻŋāĻļā§āĻŦāĻŦā§āϝāĻžāĻĒā§ āĻ āύā§āĻ āϧāϰāύā§āϰ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻĒāĻĻā§āϧāϤāĻŋ āĻāĻā§, āϝā§āĻŽāύ- āĻŦāĻžāύāĻŋāĻā§āϝāĻŋāĻ āĻāĻžāϰāϏāĻžāĻāĻŋ, āĻšā§āύā§āĻĄāĻŋ, āĻā§āϰāĻžāĻāĻžāϞāĻžāύ āĻāϤā§āϝāĻžāĻĻāĻŋ⧎ āϤāĻŦā§ āĻāϰ āĻāĻļāĻŋ āĻļāϤāĻžāĻāĻļāĻ āĻŦāĻžāύāĻŋāĻā§āϝāĻŋāĻ āĻ āϰā§āĻĨāĻžā§ Trade Based Money LaunderingāĨ¤ āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāĻŦāĻžāϰ āĻŦāĻŋāĻāĻŋāύā§āύ āϧāϰāύā§āϰ āĻšā§ā§ āĻĨāĻžāĻā§ -
ā§§. āĻāĻāĻžāϰ āĻāύāĻā§ā§āϏāĻŋāĻ
āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻāϝāĻŧā§ over invoicing āĻŦāϞāϤ⧠āĻ āĻŦā§āϧāĻāĻžāĻŦā§ āĻĒā§āϰāĻžāĻĒā§āϤ āϤāĻšāĻŦāĻŋāϞāĻā§ āĻŦā§āϧāϤāĻž āĻŦāĻž "āĻĒāϰāĻŋāώā§āĻāĻžāϰ" āĻāϰāĻžāĻā§ āĻŦā§āĻāĻžāϝāĻŧāĨ¤ āĻāĻāĻžāύ⧠āĻāĻā§āĻāĻžāĻā§āϤāĻāĻžāĻŦā§ āĻāĻžāϞāĻžāύ āĻŦāĻž āĻāϰā§āĻĨāĻŋāĻ āύāĻĨāĻŋāϤ⧠āĻĒā§āϰā§āĻĄāĻžāĻā§āĻ āĻŦāĻž āϏāĻžāϰā§āĻāĻŋāϏā§āϰ āĻŽā§āϞā§āϝ āĻŦā§āĻļāĻŋ āĻĻā§āĻāĻžāύ⧠āĻšā§āĨ¤
āĻ āϰā§āĻĨāĻžā§, ⧍ā§Ļā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϰāϤ⧠āĻāĻžāĻā§āĻā§āύ āĻā§āĻāĨ¤ āĻāĻāύ āϏ⧠āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻŦāĻžāĻāϰ⧠āĻĨā§āĻā§ ā§§ā§Ļā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻā§āĻāĻžāϞ āĻāϰāĻā§ āĻā§āύ⧠āĻāĻŋāĻā§ āύāĻŋā§ā§ āĻāϏāϞ⧠āĻĻā§āĻļā§āĨ¤ āĻāĻŋāύā§āϤ⧠āύāĻĨāĻŋāϤ⧠āĻĻā§āĻāĻžāϞ⧠āĻā§ā§āĻžāϞāĻŋāĻāĻŋ, āĻļāĻŋāĻĒāĻŋāĻ āϏāĻŦ āĻŽāĻŋā§āĻŋā§ā§ ⧍ā§Ļā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻāϰāĻ āĻšā§ā§āĻā§āĨ¤ āĻāĻāύ āĻāĻ āĻ āϤāĻŋāϰāĻŋāĻā§āϤ ā§§ā§Ļā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰ āĻāϞ⧠āϝāĻžāĻŦā§ āϰāĻĢāϤāĻžāύāĻŋāĻāĻžāϰāĻ āĻĻā§āĻļā§āĨ¤ āĻāϰ āϰāĻĒā§āϤāĻžāύāĻŋāĻāĻžāϰāĻ āĻāϰ āĻā§āĻ āύāĻž, āĻšā§āϤ āϤāĻžāϰ āύāĻŋāĻā§āϰāĻ āϞā§āĻ, āĻŦāĻž āύāĻŋāĻā§āϰāĻ āĻ āύā§āϝ āĻā§āύ⧠āĻā§āĻŽā§āĻĒāĻžāύāĻŋāĨ¤ āĻļā§āώ āĻĒāϰā§āϝāύā§āϤ āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻāϏāĻž ā§§ā§Ļā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰā§āϰ āĻāĻŋāύāĻŋāϏā§āϰ āĻŽāĻžāϞāĻŋāĻāĻžāύāĻžāĻ āϤāĻžāϰāĨ¤ āĻāϰ āĻŦāĻŋāĻĻā§āĻļā§ āĻāϞ⧠āϝāĻžāĻā§āĻž āĻŦāĻžāĻāĻŋ ā§§ā§Ļā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰāĻ āϤāĻžāϰ āϰāĻāϞāĨ¤
⧍. āĻāύā§āĻĄāĻžāϰ āĻāύāĻā§ā§āϏāĻŋāĻ
āĻāĻāĻžāύ⧠āĻļā§āϧ⧠over invoicing āĻāϰ āĻāϞā§āĻā§ āĻāĻāύāĻž āĻāĻā§āĨ¤ āĻĻā§āĻāĻž āĻā§āϞ, āĻāĻāĻāύ āϰāĻĢāϤāĻžāύāĻŋāĻāĻžāϰāĻ, ā§§ā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰā§āϰ āϏāĻŽā§āĻĒāĻĻ āĻĒāĻžāĻ āĻŋā§ā§, āĻāĻžāĻāĻā§ āϞāĻŋāĻā§ āĻĻāĻŋāϞ ā§Ģā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰāĨ¤ āĻāĻŋāύā§āϤ⧠⧧ā§Ļā§Ļ āĻĄāϞāĻžāϰā§āϰ āϏāĻŽāĻĒāϰāĻŋāĻŽāĻžāĻŖ āϏāĻŽā§āĻĒāĻĻ āĻāĻŽāĻžāĻĻāĻžāύāĻŋāĻāĻžāϰāĻā§āϰ āĻāĻžāĻā§ āĻāϞ⧠āĻā§āϞāĨ¤ āĻāϰ āĻāĻā§āώā§āϤā§āϰā§āĻ āĻāĻŽāĻĻāĻžāύāĻŋ āĻāĻžāϰāĻ āϤāĻžāϰāĻ āĻĻāϞā§āϰ āϞā§āĻāĨ¤ āĻāϞāĻāĻŋāĻŽā§āĻāϞāĻŋ āĻāĻžāĻāĻž āϤāĻžāϰ āĻāĻžāĻā§āĻ āϰāĻāϞ⧠āĻāĻŋāύā§āϤ⧠āĻāĻžāĻāĻā§ āĻāϞāĻŽā§ āύāĻĨāĻŋāĻā§āĻā§āϤ āĻšā§ā§ āĻā§āϞāĨ¤
ā§Ē. āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻ āĻĢā§āϰāĻĄ
āĻ āύā§āĻ āϏāĻŽā§ā§, āĻā§āύ⧠āĻ āϏāĻžāϧ⧠āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻ āĻāϰā§āĻŽāĻāϰā§āϤāĻžāϰ āϏāĻžāĻšāĻžāϝā§āϝ āĻā§ā§āĻž āĻŦāĻŋāϞ āĻĻā§āĻāĻŋā§ā§ āĻ āύā§āĻ āĻāĻžāĻāĻž āϰāĻĢāϤāĻžāύāĻŋ āĻŽā§āϞā§āϝ āĻĻā§āĻāĻŋā§ā§ āĻŦāĻŋāĻĻā§āĻļā§ āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻāϰ āĻšā§āĨ¤
ā§Š. āĻĒāύā§āϝ āϰāĻĻāĻŦāĻĻāϞ
āĻāĻā§āώā§āϤā§āϰ⧠āĻāĻāĻāĻŋ āĻĒāύā§āϝā§āϰ āĻāύā§āϝ āĻāϞāϏāĻŋ āĻāĻĒā§āύ āĻāϰāĻž āĻšā§āĨ¤ āĻāĻŦāĻ āĻ āύā§āĻ āĻŦā§ āĻ āĻāĻā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āĻŦāĻŋāĻĻā§āĻļā§ āĻāϞ⧠āϝāĻžā§ āĻāĻ āĻĒāύā§āϝ āĻāύāĻžāϰ āĻāύā§āϝāĨ¤ āĻāĻŋāύā§āϤ⧠āĻļā§āώāĻĒāϰā§āϝāύā§āϤ āĻĻā§āĻāĻž āϝāĻžā§ āĻāĻ āĻĒāĻŖā§āϝā§āϰ āĻāĻŋāĻā§āĻ āĻĻā§āĻļā§ āĻāϏ⧠āύāĻŋāĨ¤ āĻĒāϰāĻŋāĻļā§āώā§, āĻāĻ āĻŦāĻžāϞ⧠āĻāϰā§āϤāĻŋ āĻāϰ⧠āĻāύāĻā§āĻāύāĻžāϰ āĻāύ⧠āĻŦāĻŋāώā§āĻāĻŋ āϧāĻžāĻŽāĻžāĻāĻžāĻĒāĻž āĻĻāĻŋā§ā§ āĻĻā§ā§āĻž āĻšāϞāĨ¤ āĻāϰ āĻŽā§āĻāĻž āĻ āĻāĻā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āĻŦāĻŋāĻĻā§āĻļā§ āĻāϞ⧠āĻā§āϞāĨ¤
ā§Ģ. āϰāĻĢāϤāĻžāύāĻŋ āĻāĻžāϰāϏāĻžāĻāĻŋ
āĻāĻāĻžāύā§, āĻāĻāĻžāϰ āĻāύāĻā§ā§āϏāĻŋāĻ āĻāϰ āĻŽāĻžāϧā§āϝāĻŽā§ āĻĒāĻžāĻā§āĻž āϰāĻĢāϤāĻžāύāĻŋāĻā§āϤ āĻāĻžāĻāĻž āĻāϰ āĻĻā§āĻļā§ āύāĻŋā§ā§ āĻāϏāĻž āĻšā§ āύāĻž āĻāϰāĨ¤ āĻŦāĻŋāĻĻā§āĻļā§āĻ āĻāĻžā§āĻŋ āĻŦāĻžā§āĻŋ āĻāĻŋāĻāĻŦāĻž āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻ āĻŦā§āϝ⧠āĻāϰāĻž āĻšā§āĨ¤
ā§Ŧ. āĻāύā§āύā§āύ āĻĢāĻžāύā§āĻĄā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ
āĻāĻā§āώā§āϤā§āϰā§, āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻŽāĻžāϰā§āĻā§āĻāĻŋāĻ, āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻŦā§āϝāĻŦāϏā§āĻĨāĻž āĻŦāĻž āϏāĻžāϰā§āĻŦāĻŋāĻ āĻāύā§āύā§āύā§āϰ āύāĻžāĻŽā§ āĻĻā§āĻļā§āϰ āϰāĻžāĻāϏā§āĻŦ āĻĨā§āĻā§ āĻŦāĻŋāĻĒā§āϞ āĻĒāϰāĻŋāĻŽāĻžāĻŖ āĻāĻžāĻāĻž āĻāύāĻžāĨ¤ āĻāĻŦāĻ āύāĻžāĻŽāĻŽāĻžāϤā§āϰ āĻāύā§āύā§āύ āĻĻā§āĻāĻŋā§ā§ āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻāĻžāĻāĻž āĻāĻŦāĻžāϰ⧠āĻŦāĻžāĻāϰ⧠āύāĻŋā§ā§ āϝāĻžāĻā§āĻž āĻšā§āĨ¤
āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāĻŦāĻ āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļ
The Daily Star āĻāϰ ⧍ā§Ļā§¨ā§Š āϏāĻžāϞā§āϰ āĻāĻāĻāĻŋ āĻĒā§āϰāϤāĻŋāĻŦā§āĻĻāύ āĻ āύā§āϏāĻžāϰā§, āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻ ā§ĢāĻŽ āĻ āĻŦāϏā§āĻĨāĻžāύ⧠āĻāĻā§ āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļāĨ¤ āĻļā§āϧā§āĻŽāĻžāϤā§āϰ ⧍ā§Ļā§Ļā§Ž-⧍ā§Ļā§§ā§Ž āϏāĻžāϞ⧠⧝ā§Ļ āĻŦāĻŋāϞāĻŋā§āύ āĻŽāĻžāϰā§āĻāĻŋāύ āĻĄāϞāĻžāϰ āϏāĻŽāĻĒāϰāĻŋāĻŽāĻžāĻŖ āĻ āϰā§āĻĨ āĻŦāĻžāύāĻŋāĻā§āϝā§āϰ āĻā§āĻžāϞ⧠āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļ āĻĨā§āĻā§ āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻšā§ā§āĻā§āĨ¤ āĻāĻŦāĻ āĻāϰ⧠āĻšāϤāĻžāĻļāĻžāϰ āĻŦāĻŋāώ⧠⧧⧝ā§ā§¨-ā§ā§Š āĻ āϰā§āĻĨāĻŦāĻāϰ āĻĨā§āĻ⧠⧍ā§Ļ⧍⧍-ā§¨ā§Š āĻ āϰā§āĻĨ āĻŦāĻāϰ āĻĒāϰā§āϝāύā§āϤ āĻāĻ ā§Ģā§Ļ āĻŦāĻāϰ⧠⧧,ā§Ēā§Ē,ā§Ēā§Ŧ,ā§Šā§§ā§Ģ āĻā§āĻāĻŋ āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļā§ āĻāĻžāϞ⧠āĻāĻžāĻāĻžāϰ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻšā§ā§āĻā§āĨ¤
āϏā§āĻāϏ āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻā§āϰ āϏāϰā§āĻŦāĻļā§āώ āϰāĻŋāĻĒā§āϰā§āĻ āĻ āύā§āϏāĻžāϰā§, āĻāĻ āĻĻā§āĻļā§ āĻļā§āϧā§āĻŽāĻžāϤā§āϰ āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļā§āĻĻā§āϰāĻ āϏāĻžā§ā§ ā§Ģ āĻšāĻžāĻāĻžāϰ āĻā§āĻāĻŋ āĻāĻžāĻāĻž āĻāĻŽāĻž āĻāĻā§āĨ¤ āĻāϰ āĻŦāĻžāĻāĻŋ āĻĻā§āĻļāĻā§āϞā§āϤā§, āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļā§āϰ āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏā§āϰ āĻāĻžāϤā§āϰ ā§Šā§Ŧ% āĻāĻ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϰ āĻŽāĻžāϧā§āϝāĻŽā§ āĻāϞ⧠āϝāĻžāĻā§āĻā§āĨ¤ āϤāĻžāĻšāϞ⧠āĻĻā§āĻāϤā§āĻ āĻĒāĻžāĻā§āĻā§āύ, āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļā§ āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϤāĻāĻž āĻā§āĻžāĻŦāĻš āϰā§āĻĒ āϧāĻžāϰāĻŖ āĻāϰā§āĻā§āĨ¤
āĻāĻŋāύā§āϤ⧠āĻā§āύ āĻāĻ āĻā§āĻāĻāϰ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻĢāĻžāĻāĻĻā§ āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļ? āĻŦāĻŋāĻļā§āώāĻā§āĻāĻĻā§āϰ āĻŽāϤ⧠āĻāĻ āĻĒāĻžāĻāĻ āĻāĻžāϰāĻŖā§, āĻŦāĻžāĻāϞāĻžāĻĻā§āĻļ āĻĨā§āĻā§ āĻ āϰā§āĻĨ āĻĒāĻžāĻāĻžāϰ āĻšāĻā§āĻā§āĨ¤
ā§§. āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻŽāϧā§āϝ⧠āĻŦā§ āĻ āĻāĻā§āϰ āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻā§āϰ āĻĒāϰāĻŋāĻŦā§āĻļ āĻāĻŽ
⧍. āĻ āĻĻā§āĻļā§ āĻāϰāĻŽ āϰāĻžāĻāύā§āϤāĻŋāĻ āĻ āϏā§āĻĨāĻŋāϤāĻŋāĻļā§āϞāϤāĻžāϰ āĻāĻļāĻā§āĻāĻž
ā§Š. āĻĻā§āϰā§āύā§āϤāĻŋ āĻĒā§āϰāϤāĻŋāϰā§āϧ āĻāϰāϤ⧠āϰāĻžāώā§āĻā§āϰā§ā§ āϏāĻāϏā§āĻĨāĻžāĻā§āϞā§āϰ āύāĻāϰāĻĻāĻžāϰāĻŋ āĻā§āĻŦāĻ āĻĻā§āϰā§āĻŦāϞ
ā§Ē. āĻāĻāύā§āϰ āĻļāĻžāϏāύā§āϰ āĻĒā§āϰāϤāĻŋ āĻ āĻļā§āϰāĻĻā§āϧāĻž āĻāĻŦāĻ āĻāĻāύ āĻĒā§āϰā§ā§āĻā§ āĻāĻžāĻāϤāĻŋ
ā§Ģ. āĻāĻŦāĻ āĻŽā§āϏā§āĻ āĻāĻŽā§āĻĒāϰā§āĻā§āϝāĻžāύā§āĻ āĻĢā§āϝāĻžāĻā§āĻ -āĻŦā§āĻĒāϰā§ā§āĻž āĻĻā§āϰā§āύā§āϤāĻŋ
āĻāĻĒāϏāĻāĻšāĻžāϰ
Florida University āĻāϰ āĻĢāĻŋāύā§āϝāĻžāύā§āϏ āĻŦāĻŋāĻāĻžāĻā§āϰ āĻ āϧā§āϝāĻžāĻĒāĻ āĻāĻžāύā§āĻāĻāĻ āĻŽāĻžā§āĻžāĻŽāĻŋ, āĻĻā§āϝāĻž āύā§āϝāĻžāĻļāύāĻžāϞ āĻšā§āϰāĻžāϞā§āĻĄ āĻĒāϤā§āϰāĻŋāĻāĻžāϰ āĻāĻāĻāĻŋ āĻāύā§āĻāĻžāϰāĻāĻŋāĻāϤ⧠āĻāĻāĻāĻž āĻŽāĻāĻžāϰ āĻŽāύā§āϤāĻŦā§āϝ āĻāϰā§āĻāĻŋāϞā§āύ,
âāĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻāϰ āϏāĻĻāϰāĻĻāϰāĻāĻž āĻšāĻā§āĻā§ āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻāĨ¤ āĻāĻāϰā§āύāĻŽā§āύā§āĻ āĻāĻ āĻĻāϰāĻāĻž āĻŦāύā§āϧ āĻāϰ⧠āĻā§āĻŦāĻ āĻāĻžāϞ⧠āĻāϰā§āĻā§āĨ¤ āĻāĻŋāύā§āϤ⧠āĻĒā§āĻāύā§āϰ āĻĻāϰāĻāĻž (āĻ āϰā§āĻĨāĻžā§ āĻāύā§āĻāĻžāϰāύā§āϝāĻžāĻļāύāĻžāϞ āĻā§āϰā§āĻĄ) āϤ⧠āĻšāĻžāĻ āĻāϰ⧠āĻā§āϞāĻž!â
āĻšāĻžāĻāĻžāϰ āĻā§āώā§āĻāĻž āĻāϰā§āĻ, āĻā§āĻžāĻŦāĻš āϰā§āĻĒ āϧāĻžāϰāĻŖ āĻāϰāĻž Trade Based Money Laundering āĻĻāĻŽāύ āĻāϰāĻž āϝāĻžāĻā§āĻā§ āύāĻžāĨ¤ āĻŦā§āϝāĻžāĻāĻā§āϰ āĻļāϤ āĻļāϤ āϏāĻŋāĻāĻŋāĻāϰāĻŋāĻāĻŋ āϏā§āĻā§āĻĒ āĻĨāĻžāĻāϞā§āĻ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻŦāύā§āϧ āĻšāĻā§āĻā§ āύāĻžāĨ¤ āĻāĻžāϰāĻŖ āĻāύā§āϤāϰā§āĻāĻžāϤāĻŋāĻ āĻā§āϰā§āĻĄāĻŋāĻ āĻāϰ āύāĻāϰāĻĻāĻžāϰāĻŋāϤ⧠āĻāĻĻāĻžāϏā§āύāϤāĻžāĨ¤ āĻāϰ āĻĻā§āĻĻāĻ āĻā§ā§āĻžāϰāĻŽā§āϝāĻžāύ āĻāϰ āĻāĻžāώā§āϝāĻŽāϤā§, āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻ āĻā§āϝāύā§āϤāϰā§āύ āĻĻā§āϰā§āύā§āϤāĻŋ āĻĒā§āϰāϤāĻŋāϰā§āϧ āĻāϰāϞā§āĻ āĻŦāĻžāĻāϰ⧠āĻāϞ⧠āϝāĻžāĻā§āĻž āĻ āϰā§āĻĨā§āϰ āĻāĻĒāϰ⧠āϤāĻžāĻĻā§āϰ āĻā§āύ⧠āĻšāϏā§āϤāĻā§āώā§āĻĒ āύā§āĻāĨ¤
āϤāĻŦā§ āĻāĻŋ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻ āĻĒā§āϰāϤāĻŋāϰā§āϧā§āϰ āĻā§āύ⧠āĻāĻĒāĻžā§ āύā§āĻ? āĻ
āĻŦāĻļā§āϝāĻ āĻāĻā§āĨ¤ āĻā§āϰā§āĻĄ āĻŦā§āĻāϏāĻĄ āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻŦāĻŋāĻĒāϰā§āϤ⧠āĻĒā§āϰāĻŖāĻŋāϤ āĻāĻāύ āĻāϰ⧠āĻā§āϰāĻĻāĻžāϰ āĻāϰāĻž āĻāĻŦāĻ āϝāĻĨāĻžāϝāĻĨ āĻĒā§āϰā§ā§āĻ āĻāϰāĻž, āϏāϰā§āĻŦāϏā§āϤāϰā§āϰ āĻĻā§āϰā§āύā§āϤāĻŋ āĻĒā§āϰāϤāĻŋāϰā§āϧ āĻāϰāĻž āĻāĻŦāĻ āĻĻā§āĻļā§āϰ āĻŽāϧā§āϝ⧠āϰāĻžāĻāύā§āϤāĻŋāĻ āϏā§āĻĨāĻŋāϤāĻŋāĻļā§āϞāϤāĻž āĻ āĻŦā§ āĻŦāĻŋāύāĻŋā§ā§āĻā§āϰ āϏā§āϝā§āĻ āĻāϰāĻž āϏāĻŽā§āĻāĻŦ āĻšāϞā§, āĻŽāĻžāύāĻŋ āϞāύā§āĻĄāĻžāϰāĻŋāĻā§ā§āϰ āĻāϰ āĻā§āĻžāύāĻ āĻĒāϰāĻŋāϏā§āĻĨāĻŋāϤāĻŋ āϏāĻžāĻŽāϞ⧠āĻāĻ āĻž āϝāĻžāĻŦā§āĨ¤Â īģŋ
 īģŋ īģŋ
 īģŋ
- https://gfintegrity.org/report/trade-based-money-laundering-a-global-challenge/#:~:text=Indeed%2C%20while%20various%20estimates%20put,laundering%2C%20according%20to%20the%20paper.
- https://www.kalerkantho.com/print-edition/sub-editorial/2016/09/25/408984
- https://www.thedailystar.net/news/bangladesh/news/money-laundering-drugs-trade-bangladesh-ranks-5th-globally-1st-asia-3343246?amp
Next to read
āϏā§āĻļā§āϝāĻžāϞ āĻāĻŽā§āĻĒā§āϝāĻžāĻĨāĻŋ āĻŽā§āϝāĻžāĻĒāĻŋāĻ (Social Empathy Mapping)


āϞāĻŋāύ āĻā§āϝāĻžāύāĻāĻžāϏ āĻŽāĻĄā§āϞ (Lean Canvas Model)

āĻŦāĻŋāĻāύā§āϏ āĻŽāĻĄā§āϞ āĻā§āϝāĻžāύāĻāĻžāϏ ( Business Model Canvas)

āĻļā§ā§āĻžāϰāĻŋāĻ āĻāĻā§āύāĻŽāĻŋ āĻŽāĻĄā§āϞ (Sharing Economy Model)

āϏāĻžāĻŦāϏā§āĻā§āϰāĻŋāĻĒāĻļāύ āĻŽāĻĄā§āϞ (Subscription Model)

āϰā§āĻĄ āĻāĻļāĻžāύ āĻāĻŦāĻ āĻŦā§āϞ⧠āĻāĻļāĻžāύ āϏā§āĻā§āϰā§āϝāĻžāĻā§āĻāĻŋ (Red Ocean & Blue Ocean Strategy with Example

āϞā§āĻā§āϰ āĻāĻĻāĻžāĻšāϰāύ (Example of Logos)

āύāĻŋāĻ āĻŽā§āύāĻžāĻĢāĻž (net profit) āϏāĻāĻā§āĻāĻž, āϏā§āϤā§āϰ āĻāĻŦāĻ āĻāĻŋāĻāĻžāĻŦā§ āĻšāĻŋāϏāĻžāĻŦ āĻāϰāĻŦā§āύ

āĻšā§āϰā§āĻāĻž (HORECA)
